Банкротство индивидуального предпринимателя. Очередность удовлетворения требований кредиторов

Банкротство индивидуального предпринимателя. Очередность удовлетворения требований кредиторов

К отношениям, связанным с банкротством гражданина, применяются правила, установленные для банкротства организаций, если иное не предусмотрено специальными положениями закона о банкротстве граждан (см. главу X Закона о банкротстве).

Напомним, что в настоящее время банкротство не применяется к гражданам, не являющимися индивидуальными предпринимателями, — см. О банкротстве граждан, не являющихся предпринимателями.

Индивидуальный предприниматель является гражданином, поэтому к нему применимы положения закона о банкротстве гражданина, с учетом особенностей положений о банкротстве индивидуального предпринимателя.

При банкротстве граждан (в том числе и индивидуальных предпринимателей) не применяются наблюдение; финансовое оздоровление; внешнее управление (ст.27 Закона о банкротстве).

Основанием для признания индивидуального предпринимателя банкротом является его неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (ст.214 Закона о банкротстве) , — см. Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей.

Подача заявления о банкротстве индивидуального предпринимателя

Заявление о признании должника-гражданина банкротом принимается арбитражным судом, если требования к нему в совокупности составляют не менее десяти тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение 3 месяцев, если иное не предусмотрено законом (ст.6, 33 Закона о банкротстве).

Заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом может быть подано должником — индивидуальным предпринимателем, кредитором, требование которого связано с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности, уполномоченными органами (ст.215 Закона о банкротстве).

При применении процедур банкротства индивидуального предпринимателя его кредиторы по обязательствам, не связанным с предпринимательской деятельностью, а также кредиторы по требованиям личного характера вправе также предъявить свои требования.

Например, кредиторы по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, о взыскании алиментов и др. не могут подать заявление о банкротстве, а предъявить свои требования при банкротстве вправе.

Если заявление подается самим должником, то он может приложить к заявлению план погашения долгов (подробно см. ст.215 Закона о банкротстве).

Имущество, не включаемое в конкурсную массу

В конкурсную массу не включается имущество гражданина, на которое по закону не может быть обращено взыскание (см. ст.446 ГПК РФ)

Арбитражный суд вправе по мотивированному ходатайству гражданина и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве, исключить из конкурсной массы имущество стоимостью не более 100 МРОТ (т.е. 10 тыс. руб.), на которое взыскание может быть обращено, но которое является неликвидным либо доход от реализации которого не повлияет существенным образом на удовлетворение требований кредиторов (ст.205 Закона о банкротстве).

Арест имущества

Одновременно с возбуждением дела о банкротстве в отношении гражданина арбитражный суд налагает арест на его имущество (ст.207 Закона о банкротстве).

За исключением имущества, на которое по закону не может быть обращено взыскание (см. ст.446 ГПК РФ ).

По ходатайству должника арбитражный суд может освободить имущество (или его часть) из-под ареста в случае представления поручительства или иного обеспечения исполнения обязательств должника третьими лицами.

Недействительность сделок должника

Сделки должника, связанные с отчуждением или передачей иным способом имущества заинтересованным лицам за 1 год до возбуждения арбитражным судом производства по делу о банкротстве, являются ничтожными (ст.206 Закона о банкротстве), — см. Заинтересованные лица (в процедуре банкротства)

Ничтожные сделки недействительны в силу закона с момента их заключения (ст.166 ГК РФ). Любая недействительная сделка влечет за собой одинаковые последствия — граждане возвращаются в исходное состояние, бывшее до заключения такой сделки.

По требованию кредитора арбитражный суд применяет последствия недействительности ничтожной сделки в виде возврата имущества, являвшегося предметом сделки, в состав имущества гражданина либо в виде обращения взыскания на соответствующее имущество, находящееся у заинтересованных лиц.

Рассмотрение арбитражным судом дела о банкротстве

По заявлению должника арбитражный суд может отложить рассмотрение дела о банкротстве не более чем на 1 месяц для осуществления им расчетов с кредиторами или достижения мирового соглашения (ст.207 Закона о банкротстве).

При наличии сведений об открытии наследства в пользу должника арбитражный суд вправе приостановить производство по делу о банкротстве до решения вопроса о судьбе наследства.

Если в установленный срок (1 месяц) гражданин не представил доказательств удовлетворения требований кредиторов и в этот срок не заключено мировое соглашение, арбитражный суд принимает решение о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства.

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

С момента принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства (ст.208 Закона о банкротстве):

  • сроки исполнения обязательств гражданина считаются наступившими;
  • прекращается начисление неустоек (штрафов, пени), процентов и иных финансовых (экономических) санкций по всем обязательствам гражданина;
  • прекращается взыскание с гражданина по всем исполнительным документам, за исключением исполнительных документов по требованиям о взыскании алиментов, а также по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью.

Решение о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства арбитражный суд направляет всем известным кредиторам с указанием срока предъявления кредиторами требований, который не может превышать 2 месяца.

Напомним, что в настоящее время положения о банкротстве граждан применяются только в отношении граждан, являющихся индивидуальными предпринимателями.
См. О банкротстве граждан, не являющихся предпринимателями.

Кроме этого, банкротство индивидуального предпринимателя влечет и иные последствия, уже напрямую связанные с его предпринимательской деятельностью (ст.216 Закона о банкротстве):

  • утрачивает силу его государственная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя,
  • а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение 1 года с момента признания его банкротом.

Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и об открытии конкурсного производства в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

Исполнение решения арбитражного суда и продажа имущества должника

Решение арбитражного суда о признании должника банкротом и исполнительный лист об обращении взыскания на его имущество направляются судебному приставу-исполнителю для продажи имущества (ст.209 Закона о банкротстве).

Продаже подлежит все имущество должника, включенное в конкурсную массу.

Денежные средства, вырученные от продажи имущества, а также имевшиеся в наличии, вносятся в депозит арбитражного суда.

Рассмотрение и порядок удовлетворения требований кредиторов

Арбитражный суд рассматривает требования кредиторов, заявленные в течение 2 месяцев с даты вынесения решения о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства, и по результатам рассмотрения выносит определение о порядке и размере их удовлетворения (ст.210, 208 Закона о банкротстве).

Очередность удовлетворения требований кредиторов и порядок расчетов с ними в общем такие же как и для организаций (см. ст.211 Закона о банкротстве).

Освобождение гражданина от обязательств

После завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, заявленных при осуществлении процедуры признания гражданина банкротом, за исключением требований личного характера (ст.212 Закона о банкротстве), т.е.

  • о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью,
  • о взыскании алиментов,
  • а также иных требований личного характера.

Эти требования сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина.

В случае выявления фактов сокрытия имущества гражданином либо незаконной передачи им имущества третьим лицам кредитор, чьи требования не были удовлетворены в ходе процедур банкротства, вправе предъявить требование об обращении взыскания на это имущество.

Освободиться от требований кредиторов приятно, но часто так делать не получится: законом предусматриваются для граждан — любителей избавиться от долгов путем банкротства меры, применяемые при повторном банкротстве (см. ст.213 Закона о банкротстве).

Статья 211. Порядок удовлетворения требований кредиторов

1. До удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, внесенных в депозит арбитражного суда, покрываются расходы, связанные с рассмотрением дела о банкротстве и исполнением решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства.

Смотрите так же:  Planetside 2 системный требования

2. Требования кредиторов удовлетворяются в следующей очередности:

в первую очередь удовлетворяются требования граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также требования о взыскании алиментов;

во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

Расчеты с кредиторами производятся в порядке, предусмотренном статьями 135 — 138 настоящего Федерального закона.

3. Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, за исключением случаев, установленных настоящим Федеральным законом для удовлетворения требований кредиторов, обеспеченных залогом имущества должника.

4. При недостаточности денежных средств в депозите арбитражного суда они распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований.

По банкротству ип

Долг перед банком составляет 5 млн., банк подает на банкротство и хочет продать заложенное недвижимое имущество!

Имеется еще один долг на сумму 16 млн., данный кредитор не хочет продовать данное недвижимое исущество в процессе банкротства, но не заложенное ему ранее!

Развитие события по недвижимости? Его в любом случае продадут при таких обстоятельствах? Или какое развитие возможно? Возможно ли избежать его продажу с торгов?

Ответы юристов (5)

Здравствуйте. К сожалению избежать не получится. ИП отвечает по своим обязательствам даже после закрытия.

Статья 134. Очередность удовлетворения требований кредиторов

КонсультантПлюс: примечание.
О некоторых вопросах, связанных с контролем кредитной организацией очередности удовлетворения требований кредиторов, см. Постановление Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 36.

1. Вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.
В случае, если прекращение деятельности организации должника или ее структурных подразделений может повлечь за собой техногенные и (или) экологические катастрофы либо гибель людей, вне очереди преимущественно перед любыми другими требованиями кредиторов по текущим платежам также погашаются расходы на проведение мероприятий по недопущению возникновения указанных последствий.
(в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(п. 1 в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности:
в первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве, требования по текущим платежам, связанным с оплатой деятельности лиц, привлечение которых арбитражным управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве в соответствии с настоящим Федеральным законом является обязательным, в том числе с взысканием задолженности по оплате деятельности указанных лиц;
во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих или работавших (после даты принятия заявления о признании должника банкротом) по трудовому договору, требования о выплате выходных пособий;
в третью очередь удовлетворяются требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в том числе о взыскании задолженности по оплате деятельности этих лиц, за исключением лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта;
в четвертую очередь удовлетворяются требования по эксплуатационным платежам (коммунальным платежам, платежам по договорам энергоснабжения и иным аналогичным платежам);
(в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в пятую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.
Требования кредиторов по текущим платежам, относящиеся к одной очереди, удовлетворяются в порядке календарной очередности.
(п. 2 в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2.1. Требования руководителя должника, его заместителей, лиц, входящих в коллегиальный исполнительный орган должника, главного бухгалтера должника, его заместителей, руководителя филиала или представительства должника, его заместителей, главного бухгалтера филиала или представительства должника, его заместителей о выплате выходного пособия и (или) иных компенсаций, размер которых установлен соответствующим трудовым договором, в случае его прекращения в части, превышающей минимальный размер соответствующих выплат, установленный трудовым законодательством, не относятся к числу требований кредиторов по текущим платежам и удовлетворяются после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди, предусмотренной абзацем четвертым пункта 4 настоящей статьи.
(п. 2.1 введен Федеральным законом от 28.07.2012 N 144-ФЗ)

3. При рассмотрении жалобы кредитора по текущим платежам арбитражный суд при удовлетворении жалобы вправе определить размер и очередность удовлетворения требования кредитора по текущим платежам.
(п. 3 в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4. Требования кредиторов удовлетворяются в следующей очередности:
в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также расчеты по иным установленным настоящим Федеральным законом требованиям;
(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам.
(в ред. Федерального закона от 07.02.2011 N 8-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

После расчетов с кредиторами третьей очереди производятся расчеты с кредиторами по удовлетворению требований по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61.2 и пункта 3 статьи 61.3 настоящего Федерального закона.
Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 настоящего Федерального закона.
(п. 4 в ред. Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5. При оплате труда работников должника, продолжающих трудовую деятельность в ходе конкурсного производства, а также принятых на работу в ходе конкурсного производства, конкурсный управляющий должен производить удержания, предусмотренные законодательством (алименты, подоходный налог, профсоюзные и страховые взносы и другие), и платежи, возложенные на работодателя в соответствии с федеральным законом.

Есть вопрос к юристу?

Александр добрый день! Реализация заложенного имущества возможна только через торги. Странно, что банк подает на банкротство, обычно подают иск о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество. У заложенного имущества особый статус в процедуре банкротства. Избежать в ходе банкротства продажи заложенного имущества невозможно, за исключением если вы выйдите из процедуры банкротства и удовлетворите требования всех кредиторов. Однако сама процедура реализации торгов очень длительный процесс, поскольку вы можете быть несогласны с оценкой данной недвижимости и тп

Уточнение клиента

Скажите, пожайлуста, длительный процесс реализации имущества, это какой срок приблизительно от и до

23 Января 2017, 13:17

Примерно от 4 месяцев до 6 месяцев может занять процедура несогласия с проведенной оценкой стоимости имущества, возможны претензии (притязания) со стороны иных лиц (кредиторов) на заложенное имущество, что также может отсрочить процедуру торгов до полугода.

Должник физическое лицо или организация? Какая процедура введена в отношении должника?

Уточнение клиента

Должник Индивидуальный предприниматель! Процедуры еще ни какой не введено, банк грозится подать на банкротство если будет просрочен платеж по кредиту! Ежемесячный платеж достаточно большой, наступает момент когда нет возможности платить по кредиту! Поэтому интерисуюсь как можно избежать банкротство или его протянуть как можно больше по времени, чтобы избежать продажу недвижимости которая в залоге у банка! Может что то послветуете!?

23 Января 2017, 15:16

В вашем случае, по залоговому имуществу банку не обязательно вводить банкротство, чтобы наложить взыскание (более того, можно самому воспользоваться этой процедурой, чтобы оттянуть реализацию имущества).

Что касается банкротства то во-первых, это достаточно длительная процедура, во-вторых существует теоретическая возможность ввести процедуру реструктуризации долгов и убедить суд запретить реализацию имущества.

Смотрите так же:  Льготы одинокой матери по налогам

Статья 213.10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Особенности правового положения кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества гражданина

1. В период с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом до даты утверждения плана реструктуризации его долгов или до даты принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе во внесудебном порядке, не допускается.
В отношении имущества, являющегося предметом залога, в указанный период действуют ограничения, установленные пунктом 4 статьи 18.1 настоящего Федерального закона.
2. После утверждения арбитражным судом плана реструктуризации долгов гражданина не голосовавший за этот план конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об обращении взыскания на заложенное имущество гражданина, которое может быть удовлетворено арбитражным судом, за исключением случая, если будет доказано, что обращение взыскания на указанное имущество препятствует исполнению плана реструктуризации долгов гражданина.
3. Условия, касающиеся погашения требований конкурсных кредиторов, обеспеченных залогом имущества гражданина, должны содержаться в плане реструктуризации долгов гражданина. Эти условия должны быть одобрены залоговым кредитором.
В случае, если в плане реструктуризации долгов гражданина отсутствует порядок погашения требований кредиторов, обеспеченных залогом имущества гражданина, в отношении заложенного имущества применяется порядок продажи, установленный пунктом 5 статьи 18.1 настоящего Федерального закона.
4. Конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, имеет право голоса на собрании кредиторов в ходе всех процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Требования кредитора к ИП и физику

Добрый день! Автокредит брался на физическое лицо. Банкротился же ИП. Банк встал в очередь в реестр кредиторов при банкротстве ИП. Будучи неудовлетворен суммой компенсации по итогам торгов конкурсного управляющего, банк пытается предъявит оставшуюся сумму долга уже к физику. Правомочны ли его действия при попытке снять сумму дважды с заемщика: в начале как с банкротящегося ИП , затем как с физика. Спасибо.

Ответы юристов (3)

Согласно ст. 212 ФЗ № 127-ФЗ:

1. После завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, заявленных в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве, за исключением требований, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

Есть вопрос к юристу?

Нет, не правомочны.

Получите копию определения о завершении конкурсного производства и несите его в суд. Суд откажет банку во взыскании долга.

Вот что по этому вопросу писал Высший арбитражный суд

Согласно пункту 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01.07.1996, после завершения расчетов с кредиторами индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, считается свободным от исполнения оставшихся обязательств, связанных с его предпринимательской деятельностью. Неудовлетворенные требования о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и иные требования личного характера сохраняют свою силу, независимо от того, были ли они предъявлены при осуществлении процедуры банкротства (пункт 4 статьи 25 ГК).
Гражданину, являвшемуся ранее индивидуальным предпринимателем, могут быть также предъявлены требования по другим обязательствам, не связанным с предпринимательской деятельностью, которые не были заявлены кредиторами при осуществлении процедуры банкротства. Названные требования, предъявленные и учтенные при признании индивидуального предпринимателя банкротом, считаются погашенными, независимо от того, были ли они фактически удовлетворены.

А вот что указано в пункте 28 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.06.2011 N 51: После завершения конкурсного производства гражданин считается свободным от исполнения всех оставшихся неудовлетворенными обязательств, связанных с его предпринимательской деятельностью, а также обязательных платежей, основанием для возникновения которых послужила предпринимательская деятельность должника, независимо от того, заявлялись ли указанные требования или обязательные платежи в деле о банкротстве (пункт 4 статьи 25 ГК РФ, пункт 1 статьи 212 Закона о банкротстве). Должник также освобождается от исполнения не связанных с предпринимательской деятельностью и оставшихся неудовлетворенными обязательств и обязательных платежей, которые были предъявлены и учтены в деле о банкротстве в соответствии с пунктом 2 статьи 215 Закона о банкротстве.

Т.е. если банк уже заявлялся в деле о банкротстве, то ему откажут по любым требованиям, несите в суд определение о завершении КП и о включении в РТК требований банка.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство индивидуального предпринимателя происходит по правилам, установленным для банкротства физических лиц, но с учетом особенностей положений о банкротстве ИП.

Заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом может быть подано:

  1. должником — ИП;
  2. кредитором, требование которого связано с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности;
  3. уполномоченным органом

При применении процедур банкротства кредиторы, требования которых не связаны с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности, а также кредиторы, требования которых неразрывно связаны с их личностью, вправе также предъявить свои требования. Например, кредиторы по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, о взыскании алиментов не могут подать заявление о банкротстве, но могут предъявить свои требования при банкротстве.
С момента принятия арбитражным судом решения о признании ИП банкротом и об открытии конкурсного производства утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности
ИП, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован вновь в течение года с момента признания его банкротом.

По закону при банкротстве граждан, в том числе и индивидуальных предпринимателей, не применяются процедуры финансового оздоровления и внешнего управления.

ИП может быть признан банкротом, если он не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (ст.214 Закона о банкротстве) .
Заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом, если требования к нему в совокупности составляют не менее 10’000 рублей и указанные требования не исполнены в течение 3 месяцев, если иное не предусмотрено законом (ст.6, 33 Закона о банкротстве).

Имущество, не включаемое в конкурсную массу:

Имущество гражданина, на которое по закону не может быть обращено взыскание, не может быть включено в конкурсную массу (см. ст.446 Гражданского процессуального кодекса РФ, далее — ГПК РФ)

Арест имущества должника:

При возбуждении дела о банкротстве в отношении гражданина арбитражный суд налагает арест на его имущество (ст.207 Закона о банкротстве). Исключение составляет имущество, на которое по закону не может быть обращено взыскание. Арбитражный суд может освободить имущество (или его часть) из-под ареста по ходатайству должника в случае представления поручительства или иного обеспечения исполнения обязательств должника третьими лицами.

Рассмотрение арбитражным судом дела о банкротстве.

При появлении сведений об открытии наследства в пользу должника арбитражный суд может приостановить дело о банкротстве до решения вопроса о судьбе наследства.

Если в течение 1 месяца должник не удовлетворил всех требований кредиторов и мировое соглашение заключено не было, арбитражный суд принимает решение о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства.

Последствия признания ИП банкротом:

После признания арбитражным судом гражданина банкротом и открытии конкурсного производства:

  • наступают сроки исполнения обязательств гражданина;
  • прекращается начисление неустоек (штрафов, пени), процентов и иных финансовых (экономических) санкций по всем обязательствам гражданина;
  • прекращается взыскание с гражданина по всем исполнительным документам, за исключением исполнительных документов по требованиям о взыскании алиментов, а также по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью;
  • утрачивает силу государственная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя;
  • аннулируются лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

Решение о признании гражданина банкротом и об открытии конкурсного производства конкурсный управляющий направляет всем кредиторам с указанием срока предъявления кредиторами требований (в течение 2 месяцев).

На продажу выставляется всё имущество должника, включенное в конкурсную массу.

Очередность удовлетворения требований кредиторов и порядок расчетов с ними при банкротстве ИП такие же, как и для организаций (ст.211 Закона о банкротстве).

Освобождение гражданина от обязательств:

После завершения всех расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, заявленных при осуществлении процедуры признания гражданина банкротом, за исключением требований личного характера, таких как:

  • возмещение вреда жизни и здоровью,
  • взыскание алиментов,
  • а также иные требования личного характера.
Смотрите так же:  Полномочия нотариусов государственных нотариальных контор

В случае выявления факта сокрытия имущества должником либо незаконной передачи им имущества третьим лицам кредитор, чьи требования не были удовлетворены в ходе банкротства, может предъявить требование на взыскание этого имущества.

Очередность выплат кредиторам при банкротстве 2019

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве: особенности несостоятельности физических и юридических лиц. Что делать, если недостаточно финансовых средств.

Правовое регулирование

Согласно ФЗ-127 определяется очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Это основной нормативно-правовой акт, регулирующий процедуру.

Права каждого очередного кредитора регулируется отдельными законами:

Суд взыскивает все выплаты только в соответствии с установленным законом порядком. Определяется, кто претендует на расчет по долгам в первую очередь и на какие суммы может рассчитывать кредитор.

Какова очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

В последней редакции нормативно-правового акта установлена следующая очередность:

  1. Физические лица, которым был нанесен вред здоровью или требующие возмещения морального вреда.
  2. Сотрудники, которые не получили зарплату и прочие выплаты.
  3. Другие кредиторы.

В список обязательных расходов, которые должны быть оплачены должником, входят:

  1. Согласно статьям 28 и 54 ФЗ-127, затраты на судебный процесс и публикацию данных о случившемся банкротстве.
  2. Счета за предоставление коммунальных услуг и иные эксплуатационные начисления, которые осуществлялись в период ведения производственной деятельности.
  3. Оплата задолженностей по зарплате, авторских гонораров.
  4. Запросы кредиторов.

Расчет должника с кредиторами осуществляется в следующем порядке:

  1. Составляется план погашения задолженности, в котором указывается, когда и кому, за счет чего будут производиться выплаты.
  2. Брульон (черновик) передается управляющему финансового учреждения, он уже дает документу ход.
  3. На собрание кредиторов обсуждается проект и при необходимости вносятся поправки.
  4. Кредиторы утверждают или отклоняют план погашения долга.
  5. После проходит арбитражный суд, где план могут отвергнуть в случае обнаружения нарушений закона.
  6. Если гражданин предоставил кредиторам план, содержащий грамотное экономическое обоснование, а кредиторы его отвергли, суд имеет право утвердить график.
  7. На гашение задолжности дается максимум 3 года.
  8. За месяц до окончания срока графика требуется составить подробный отчет о платежах и разослать его каждому участнику дела.
  9. Итоги рассматриваются в судебном порядке, где констатируется факт отсутствия задолженности.

Лишь после всего вышеперечисленного банкротство гражданина прекращается.

  1. Если обанкротился банк, то назначается временный управляющий.
  2. Кредиторы должны передать специалистам арбитражного суда счета, по которым необходимо осуществить перевод денежных средств.
  3. Рассмотрение дела занимает до 14 суток, по итогу назначается день, когда будут выплачены деньги.

Согласно статье 12 ФЗ-127, если сумма депозита более 1,4 миллионов рублей, то государство может вернуть эти деньги вкладчику.

Ведущие аспекты Федерального закона об исполнительном производстве 229-ФЗ читайте далее.

Коммерческие организации, в случае когда банк признается банкротом, могут участвовать в конкурсном производстве на правах кредиторов. А вот юридическим лицам будет трудно вернуть денежные средства обратно.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели тоже могут быть признаны неплатежеспособными. В некоторых случаях во время прохождения процедуры признания банкротом возможно восстановление организации. Любой вариант предполагает избавление от задолженностей в полном объеме.

Кредиторами являются физические и юридические лица. В процессе банкротства они не могут требовать погашения задолженности по одиночке:

  1. Для начала собираются все кредиторы и наделяются полномочиями защиты собственных прав в виде голосования и выдвижения требований, которые заносятся в специальный реестр. На собрании возможно:
    • предлагать;
    • голосовать;
    • принимать решения по поводу процесса признания банкротом юрлица;
    • перераспределять финансовые средства банкрота;
    • выдвигать кандидатуры на должность арбитражного управляющего.
  2. Если выдвинется мораторий на удовлетворение требований кредиторов, то они будут ограничены в правах. Главное при этом – восстановить платежеспособность организации. А это означает, что кредиторы не обратятся в суд с иском. Но если процедура признания банкротом юрлица упрощена, то мораторий не может быть применен.
  3. В процессе признания организации несостоятельной составляется график погашения долга. В целях удовлетворения заявлений кредиторов реализуется имущество через электронные торги. Долги гасятся вырученными средствами в соответствии с порядком, установленным законодательством.

В процедуре банкротства не все так однозначно. Могут быть и исключения:

  1. Выплаты некоторым сотрудникам осуществляются в обычном режиме. Это связано с тем, что часть из них может принимать участие в производственном процессе. На некоторых предприятиях деятельность не должна прекращаться, поскольку это может грозить опасностью для окружающей среды.
  2. Либо сотрудник является очень ценным для компании во время осуществления конкурсного производства. Обычно это юристы, экономисты и бухгалтера. Сокращение таких работников может быть осуществлено в последнюю очередь. А значит и выплаты они получают позже.

Внеочередные требования

В ФЗ-127 определяется порядок выплат по внеочередным требованиям. Ранее нормативно-правовой акт были включены следующие понятия:

  • оплата настоящих счетов организации, являющейся банкротом;
  • устранение долгов перед управляющей компанией, а также перед арендодателями;
  • гашение задолженности перед арбитражным управленцем.

На сегодняшний день должник обязан следовать иному порядку:

  1. Оплата долгов перед держателями реестра.
  2. Если прекращение работы организации может повлечь за собой последствия в виде гибели людей и экологической катастрофы, то первым делом расходы предназначаются на проведение мероприятий, целью которых является недопущение подобных ситуаций.

Если у должника не хватает денег

Бывает так, что организация не располагает необходимыми финансами для удовлетворения требований кредиторов. Если у должника не хватает денежных средств, схема гашения задолженности следующая:

  1. Осуществляется компенсация морального вреда и возмещается причинённый здоровью вред.
  2. Оплачиваются пособия, заработная плата и иные вознаграждения.
  3. Перечисляются деньги на оплату внебюджетных фондов, государственным организациям.
  4. Удовлетворяются иные кредиторские требования.

Важно учитывать, что деньги списываются исходя из календарного графика предоставления необходимой документации.

В новой редакции ФЗ-127 рассматривается вопрос удержания зарплаты работников обанкротившейся организации. В данном документе освещается информация о предоставлении возможности удержания со счетов фирмы денег на оплату зарплаты гражданам:

  • работающим в процессе признания банкротства;
  • тем, которые были трудоустроены после начала процедуры.

Валютные выплаты

Бывает так, что организация-банкрот имеет неоплаченные долговые обязательства в долларах или евро. Чтобы определить размер обязательных платежей, сумма будет переводиться в соответствии с текущим курсом ЦБ РФ.

Приоритетный способ

Задолженность считается выплаченной, если на счет кредитора поступили денежные средства от организации. Следует учитывать, что оплата должна осуществляться через нотариальную контору, которая располагается в районе местонахождения компании.

Обязанностями по гашению долга наделяется управляющий или иное ответственное лицо. Осуществлять данную процедуру необходимо в соответствии с приоритетным способом. Но в некоторых случаях, если этот метод не получается применить, разрешено прибегнуть к другим.

Претензии кредиторов могут быть удовлетворены только после полного погашения задолженности перед теми, кто имеет приоритет в очереди. Но существует исключение: если залогом является собственность, то очередность может быть нарушена. В первую очередь будут удовлетворены требования кредиторов-залогодателей.

Когда требования могут быть не признаны

Встречаются ситуации, при которых управляющий не признает требования, обосновывая это тем, что считает их незаконными. При таких обстоятельствах, если ответственный не нарушает действующих нормативно-правовых актов, то его требования будут признаны обоснованными.

После закрытия реестра

Бывает, что после закрытия реестра требований появляются кредиторы из предыдущей очереди и требуют погасить задолженность.

Как узнать коэффициент К2 для ЕНВД? Инструкция здесь.

Закон об ОСАГО 40-ФЗ можно скачать по ссылке.

Действует правило: допустим, кредитор относится к первой очереди. С данными лицами расчеты уже осуществлены. Но все требования по оплате долгов не выполнены. В этом случае требования кредитора должны быть удовлетворены внеочередно. А сам процесс выплат другим лицам на время приостанавливается.

Но когда требования предъявляются перед началом погашения задолженностей, то они могут быть удовлетворены только после окончательного расчета со всем списком.

Как должна завершаться работа управляющего

Управляющий обязан составить отчет о проделанной работе и предоставить для рассмотрения суду. В случае отсутствия претензий со стороны судьи деятельность ответственного лица может быть окончена. Чтобы уведомить все государственные организации предоставляется 5 рабочих дней.

Скачать бланк типовой формы отчета управляющего.

Видео: Разъяснения юриста